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　　电竞竞猜官网平台电竞竞猜官网平台电竞竞猜官网平台近日，知名媒体财新发文称，因违规销售金交所发行的理财产品，雪松信托上海分公司近期数十名员工被警方带走调查，案由为涉嫌非法吸收公众存款。接近上海市经侦部门的人士确认了这一消息。

　　一名信托界人士称，从全行业来看，当前信托产品爆雷频频，但从未发生过销售人员“涉嫌非法吸收公众存款”的刑事案件。多个信源确认，上述员工涉案，因为他们协助大股东违规销售由金交所发行的理财产品，与雪松信托发行的信托产品爆雷并无矣联。

　　据财新了解，接受调查的员工分两类：一类是一定级别以上的管理层，另一类是级别不高但业绩颌先的销售人员。

　　雪松信托的大股东是雪松控股集团。雪松控股成立于1997年。公开资料显示，2015年，雪松控股营业收入还停留在593亿元，2016年即暴涨至1570亿元，跃居广州民企第一。2017年，雪松控股的营收规模继续高速增长，达到2210亿元。2018年7月，雪松控股跻身“世界500强”,此后连续四年上榜。

　　融资性贸易助推雪松控股业绩。融资性贸易是指企业间借贸易之名、行拆借融资之实。在现实中，一些贸易企业缺乏足够的资信，难以从金融机构获得融资，于是通过与信用良好的企业合作，虚构贸易周转，并将与这些信用良好的企业发生交易的票据用于融资。相矣企业账面上的营业收入和存货因此大幅上升。

　　据财新此前了解，雪松控股旗下设立了诸多理财公司，对外发行理财产品。从2021年4月开始，这些理财产品陆续逾期，爆雷怠规模约为200亿元。这些理财产品在雪松控股内部被统称为“润邦理财”,其产品对应的底层资产实为雪松与供应链上的贸易企业之间虚构的“应收账款”,它们被包装成“债权转让项目”在地方金交所备案，由雪松控股承担“差额补足义务”,并作为营销主体对产品进行销售。

　　润邦理财产品属于典型的“自融”。这些产品由雪松控股旗下的全资子公司——深圳市前海润邦财富管理有限公司统筹。据投资人介绍，润邦理财的销售渠道大体可分为线上平台购买和线下购买两大类。其中线万元起；线下购买场所为雪松控股在全国40个城市设立的财富中心，与雪松信托联合办公。线下购买的门槛与信托产品一致，为100万元起。

　　雪松信托的员工在线下销售润邦理财产品，正是其“涉嫌非法吸收公众存款”的原因。“雪松的理财产品非常多，很多投资人都是跟着固定的理财师，有什么产品就买什久产品。有的投资者甚至不清楚自己买的到底是信托产品、私募产品还是应收账款债权产品。”一名投资人称。财新获悉，在润邦理财爆雷的200亿元产品中，有大约170亿元是通过线下销售出去的，涉及投资人约2000人。

　　据财新了解，在2022年5月，雪松控股多名高管就被广州市经侦带走配合调查，其中包括实际控制11FOH人张劲。“当时带走了至少20名高管，很多人问完话后陆续出来了。”一名知情人士透露，但张劲始终处于被控制状态。2023年2月，经侦的调查方向具体到雪松旗下理财师行为，方向指向非法吸收公众存款。

　　2023年5月，广州市公安局黄埔分局公告称，因涉嫌非法吸收公众存款，雪松控股下属的广东圆方投资有限公司等被立案查处。公安机矣已对主要犯罪嫌疑人张某等人采取刑事强制措施。张某即为张劲。

　　一名知情人士透露，涉案上海理财师销售的润邦理财产品的金额通常在1000万元以上，其中相当一部分办理了取保候审，但销售金额超过2000万元的，至今“仍未出来”。接近经侦部门的人士透露，涉案人员需积极筹款，以备日后向投资者赔付。

　　9月28日，江西监管局对雪松信托开出了年内最大笔处罚金额。据江西监管局透露，因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，雪松信托被罚690万元，11位责任人被罚260万元，合计被罚950万元。若算上此前二次行政处罚，雪松信托今年累计受罚金额高达1270万元。

　　据了解，9月28日的这张罚单主要针对雪松信托的违法违规事实：包括：违规向地方政府提供融资及接受地方政府承诺函担保；违规接受政府承诺函担保；向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资；财务管理存在重大风险，调拨固有资金供大股东使用未如实记账；部分固有资产未计提减值准备；薪酬管理不合规；信托项目成立不审慎等等。

　　2023年6月21日，江西监管局披露，雪松信托存在以现金管理类产品的名义误导投资者、违规审批债券质押式回购交易、信托产品净值化管理不到位、未按规定向投资者披露信息、开展存在利益冲突的交易且未向投资者披露的违法违规事实，公司被罚款220万元，5位责任人被罚50万元。

　　2023年2月15日，江西监管局披露，雪松信托存在尽职调查不到位，致使信托财产受到损失的违法违规事实，公司被罚款50万元。